आईडीएफसी फर्स्ट बैंक लिमिटेड ने कहा है कि उसे सरकारी धन से जुड़े कथित घोटालों में ब्याज सहित कुल 646 करोड़ रुपये का मूलधन का नुकसान हुआ है।
बैंक ने चंडीगढ़ में सीबीआई अदालत के समक्ष आरोपी रिभव ऋषि के संबंध में अभियोजन मंजूरी आदेश में यह दावा किया, जो चंडीगढ़ में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक सेक्टर 32 शाखा के पूर्व प्रबंधक थे।
यह आदेश चंडीगढ़ नगर निगम (एमसी) से जुड़े 116 करोड़ रुपये के कथित घोटाले के संबंध में प्रस्तुत किया गया था।
एमसी कमिश्नर की शिकायत पर रिभव ऋषि और अन्य बैंक अधिकारियों के खिलाफ मार्च में एफआईआर दर्ज की गई थी। शिकायत में आरोप लगाया गया है कि 116 करोड़ रुपये से अधिक की फर्जी एफडीआर जारी की गई और चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड (सीएससीएल) और नगर निगम, चंडीगढ़ के विभिन्न बैंक खातों का कुप्रबंधन किया गया।
शिकायत में आरोप लगाया गया है कि एफडीआर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रणाली में दिखाई नहीं दे रहे थे और इसलिए उनके फर्जी होने का संदेह था। ये एफडीआर कथित तौर पर मार्च और अप्रैल 2025 के दौरान आईडीएफसी फर्स्ट बैंक सेक्टर 32 शाखा के तत्कालीन प्रबंधक ऋषि द्वारा जारी किए गए थे। एमसी के लेखाकार अनुभव मिश्रा एफडीआर के संरक्षक थे।
मंजूरी के आदेश में कहा गया है कि ऋषि ने अपने आधिकारिक कर्तव्यों के निर्वहन में काम नहीं किया और कथित तौर पर धोखाधड़ी और अनधिकृत लेनदेन करने के लिए बैंक में अपने आधिकारिक पद का दुरुपयोग किया। आदेश के अनुसार, इसके परिणामस्वरूप बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी हुई, जिससे ऋषि और उनके रिश्तेदारों को गलत तरीके से लाभ हुआ और बैंक को गलत तरीके से नुकसान हुआ।
आदेश में कहा गया है कि बैंक कथित धोखाधड़ी का शिकार है और ऋषि द्वारा अन्य आरोपियों के साथ साजिश में कथित तौर पर किए गए अपराधों से उत्पन्न होने वाले पूरे वित्तीय नुकसान को भुगता है। इसमें कहा गया है कि बैंक ने उन विभिन्न विभागों की प्रतिपूर्ति की है जिनके खाते कथित धोखाधड़ी के कृत्यों से प्रभावित हुए थे।
आदेश के अनुसार, बैंक ने प्रभावित विभागों के दावों को उनकी मांगों के अनुसार चुकाया और ब्याज सहित कुल 646 करोड़ रुपये का मूलधन का नुकसान उठाया।
आदेश में कहा गया है कि बैंक ने आंतरिक जांच के तहत सीएससीएल और एमसी के खातों की भी समीक्षा की है। बैंक की आंतरिक जांच की जांच से पता चला कि चंडीगढ़ नगर निगम द्वारा 24 फरवरी, 2026 को प्रस्तुत एक खाता-बंद अनुरोध पत्र में एक खाता विवरण और सावधि जमा रसीदें (एफडीआर) शामिल थीं, साथ ही ऋषि के दो पहले के संचार में एमसी को इसके नाम पर फिक्स्ड डिपॉजिट के सफल उद्घाटन के बारे में सूचित किया गया था।
जांच के दौरान, बैंक ने पाया कि खाते के विवरण फर्जी थे और एमसी द्वारा साझा की गई एफडीआर की प्रतियां और विवरण बैंक के रिकॉर्ड में मौजूद नहीं थे।
आंतरिक जांच के तहत बैंक ने शाखा में रखे गए सीएससीएल और एमसी खातों से जुड़े लेनदेन के कुछ प्रमुख लाभार्थियों के खातों की भी समीक्षा की। समीक्षा में कथित तौर पर खुलासा हुआ कि धोखाधड़ी और अनधिकृत लेनदेन ने अप्रत्यक्ष रूप से ऋषि और उनके करीबी रिश्तेदारों को लाभ पहुंचाया।
आदेश के अनुसार, लेन-देन की एक नमूना समीक्षा में पाया गया कि उन्हें बैंक की मानक संचालन प्रक्रियाओं का उल्लंघन करके संसाधित किया गया था।
संबंधित सामग्री से यह भी पता चला कि ऋषि 5 अगस्त, 2025 को बैंक से बाहर निकल गए थे, और मेसर्स कैपको फिनटेक सर्विसेज के चालू खाते में संदिग्ध उच्च-मूल्य के लेनदेन को चिह्नित करने के बाद आंतरिक शासन जांच के बाद उनका बाहर निकलने को कदाचार के मामले के रूप में दर्ज किया गया था, जिसने पहले बैंक के साथ एक खाता बनाए रखा था।
आदेश के अनुसार, जांच में रिभव ऋषि द्वारा अन्य बैंकों के साथ रखी गई इकाई और बैंक खातों के बीच कई बड़े मूल्य के लेनदेन का पता चला।
संबंधित सामग्री की जांच करने के बाद, आदेश में कहा गया है कि बैंक की आंतरिक जांच से पता चला है कि ऋषि ने कथित तौर पर अपने आधिकारिक पद का दुरुपयोग किया और अन्य आरोपियों के साथ मिलीभगत करके सीएससीएल, एमसी और बैंक के अन्य ग्राहकों के बैंक खातों में पड़े धन के कथित दुरुपयोग सहित व्यवस्थित धोखाधड़ी की। आदेश में कहा गया है कि कथित धोखाधड़ी बैंक रिकॉर्ड में हेराफेरी और फर्जी सावधि जमा के निर्माण के माध्यम से की गई थी।
आदेश में कहा गया है कि ऋषि के खिलाफ प्रथम दृष्टया आपराधिक कदाचार और भ्रष्टाचार का मामला बनाया गया है, जैसा कि भ्रष्टाचार निरोधक अधिनियम और भारतीय न्याय संहिता के तहत परिभाषित किया गया है। पीठ ने आगे कहा कि रिकॉर्ड पर मौजूद सामग्री ने सक्षम अदालत के समक्ष उनके खिलाफ मुकदमा चलाने के लिए पर्याप्त सबूत का खुलासा किया।
