कुछ महीने पहले तक उनका नाम सरकारी हलकों के बाहर मुश्किल से जाना जाता था। चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड (सीएससीएल) की पूर्व मुख्य वित्तीय अधिकारी (सीएफओ) नलिनी मलिक आज केंद्र शासित प्रदेश के इतिहास में सबसे बड़ी बैंक धोखाधड़ी के केंद्र में हैं।
वह केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) की हिरासत में हैं। उससे जुड़े एक गुप्त बैंक खाते का पता चला है। मोहाली में उसके फ्लैट को कथित तौर पर उस व्यक्ति की कीमत पर बनाया गया था जिसने धोखाधड़ी का मास्टरमाइंड बनाया था। और उनके अपने वकील अब अदालत के समक्ष दायर एक याचिका को वापस ले रहे हैं, जिसमें उन्होंने जांच में सहयोग करने की पेशकश की थी।
यहां वह सब कुछ है जो आपको जानना आवश्यक है।
कौन हैं नलिनी मलिक?
नलिनी मलिक ने सीएससीएल के मुख्य वित्तीय अधिकारी के रूप में कार्य किया – चंडीगढ़ प्रशासन और नगर निगम चंडीगढ़ (एमसीसी) द्वारा चंडीगढ़ में केंद्र सरकार के प्रमुख स्मार्ट सिटी मिशन को निष्पादित करने के लिए संयुक्त रूप से शुरू किया गया एक विशेष प्रयोजन वाहन, जिसे सैकड़ों करोड़ रुपये के सार्वजनिक धन से वित्त पोषित किया गया था।
सीएफओ के रूप में, मलिक संगठन के सबसे वरिष्ठ वित्त अधिकारी थे। उन्होंने सीएससीएल के खातों को नियंत्रित किया, वित्तीय लेनदेन पर हस्ताक्षर किए, और मार्च 2025 में सीएससीएल के बंद होने और इसके रिकॉर्ड, खातों और संपत्तियों को एमसीसी में स्थानांतरित करने के समय वित्तीय हस्तांतरण के लिए जिम्मेदार प्रमुख व्यक्ति थीं।
संक्षेप में, वह सार्वजनिक धन की संरक्षक थी – और, जांचकर्ताओं के अनुसार, वह कथित तौर पर इसकी लुटेरा बन गई।
दो धोखाधड़ी क्या हैं?
इस मामले के केंद्र में दो धोखाधड़ी कुल मिलाकर 200 करोड़ रुपये से अधिक हैं और चंडीगढ़ में दर्ज अब तक के सबसे बड़े वित्तीय अपराधों का प्रतिनिधित्व करते हैं। दोनों को चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में एक ही आईडीएफसी फर्स्ट बैंक शाखा में आरोपियों के एक ही कोर ग्रुप द्वारा एक ही तरीके का उपयोग करके मार डाला गया था।
117 करोड़ रुपये की सीएससीएल-एमसीसी धोखाधड़ी
धोखाधड़ी कथित तौर पर 2025 की शुरुआत में CSCL के समापन के दौरान शुरू हुई थी। जांचकर्ताओं का कहना है कि अगस्त 2024 में IDFC First Bank की सेक्टर 32 शाखा में गुप्त रूप से एक छिपा हुआ बैंक खाता खोला गया था और आधिकारिक रिकॉर्ड में कभी भी दिखाई नहीं दिया था। मुखौटा कंपनियों को हस्तांतरित करने से पहले कथित तौर पर वैध सीएससीएल खातों से धन को इस छिपे हुए खाते में स्थानांतरित किया गया था।
जब मार्च 2025 में सीएससीएल का औपचारिक रूप से एमसीसी के साथ विलय किया गया था, तो यह दिखाने के लिए एक जाली बैंक स्टेटमेंट बनाया गया था कि सभी बकाया शेष राशि को एमसीसी में स्थानांतरित कर दिया गया था और नकली एफडीआर नंबरों के साथ 116.84 करोड़ रुपये की 11 फर्जी सावधि जमा में परिवर्तित कर दिया गया था। किसी भी हैंडओवर रिपोर्ट में छिपे हुए खाते का कभी उल्लेख नहीं किया गया था।
धोखाधड़ी फरवरी 2026 में ही सामने आई – किसी आंतरिक ऑडिट या आधिकारिक सतर्कता के माध्यम से नहीं – बल्कि अखबारों की रिपोर्टों के बाद आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में हरियाणा सरकार के फंड में इसी तरह की अनियमितताओं का खुलासा हुआ. जब एमसीसी अधिकारियों ने एफडीआर को भुनाने के लिए बैंक से संपर्क किया, तो उन्हें बताया गया कि बैंक की प्रणाली में उपकरण मौजूद नहीं हैं। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने 25 फरवरी को धोखाधड़ी की पुष्टि की और एमसीसी के पीएनबी खाते में 121.14 करोड़ रुपये भेजे। 9 मार्च को एफआईआर दर्ज की गई थी।
83 करोड़ रुपये की क्रेस्ट धोखाधड़ी
दूसरा मामला, 12 मार्च, 2026 को दर्ज किया गया, चंडीगढ़ रिन्यूएबल एनर्जी साइंस एंड टेक्नोलॉजी प्रमोशन सोसाइटी (CREST) से संबंधित है, जो एक अन्य सरकारी निकाय है जिसने उसी सेक्टर 32 शाखा में धन बनाए रखा है।
फरवरी 2026 में इसके बैंक स्टेटमेंट के मिलान से लगभग 300 अनधिकृत लेनदेन का पता चला, जिसमें 75.16 करोड़ रुपये की मूलधन की कमी और 7.88 करोड़ रुपये का ब्याज नुकसान हुआ – कुल 83.04 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी हुई। बैंक अधिकारियों की आधिकारिक ईमेल आईडी से समय-समय पर क्रेस्ट को भेजे जाने वाले बैंक स्टेटमेंट चोरी को छिपाने के लिए महीनों से व्यवस्थित रूप से जाली बनाए गए थे। गबन किए गए धन को कथित तौर पर आभूषण, सर्राफा और नकदी में बदल दिया गया था, जिसे मुख्य आरोपी से जुड़े कोरियर के माध्यम से एकत्र किया गया था और रियल एस्टेट में भेज दिया गया था।
मुख्य आरोपी कौन है?
जांचकर्ताओं के अनुसार, कथित सरगना रिभव ऋषि है, जो 2023 से 2025 तक आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की सेक्टर 32 शाखा के पूर्व शाखा प्रबंधक थे। वह कथित तौर पर एक संगठित आपराधिक नेटवर्क चलाता था, जिसमें बैंक अधिकारी अभय कुमार और सीमा धीमान, शेल कंपनी ऑपरेटर, रियल एस्टेट एजेंट, सरकारी अंदरूनी सूत्र और निजी व्यक्ति शामिल थे।
ऋषि फिलहाल न्यायिक हिरासत में हैं। उसे दोनों धोखाधड़ी के सिलसिले में गिरफ्तार किया गया है। सीबीआई की जांच से पता चला है कि वह न केवल पैसे चुरा रहा था, बल्कि उन लोगों को नकद और अन्य लाभ भी वितरित कर रहा था जिन्होंने उसकी सहायता की या अनियमितताओं को नजरअंदाज किया।
क्या है नलिनी मलिक की भूमिका?
सीएससीएल-एमसीसी घोटाले के केंद्र में नलिनी मलिक की भूमिका है। सीएससीएल के सीएफओ के रूप में, वह सीएससीएल के बैंक खातों पर अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता थीं – जिसमें सीबीआई को अब अगस्त 2024 में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, सेक्टर 32 में खोला गया गुप्त अघोषित खाता भी शामिल है। उसका व्यक्तिगत मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी लेनदेन अलर्ट और बैंकिंग संचार के लिए उस खाते के साथ पंजीकृत था। हालांकि, जब मार्च 2025 में बंद होने पर सीएससीएल के वित्तीय रिकॉर्ड एमसीसी को सौंप दिए गए, तो इस खाते का कभी भी खुलासा नहीं किया गया या हैंडओवर दस्तावेजों में प्रतिबिंबित नहीं किया गया।
मलिक ने सीएससीएल से एमसीसी को वित्तीय हस्तांतरण का नेतृत्व किया था। एमसीसी को मिले फर्जी बैंक स्टेटमेंट और फर्जी एफडीआर – जिसमें 116.84 करोड़ रुपये को फिक्स्ड डिपॉजिट में सुरक्षित रूप से पार्क करने का दावा किया गया था, इस संक्रमण के दौरान गढ़ा गया था, जिसमें मलिक ने सीएससीएल की ओर से महत्वपूर्ण भूमिका निभाई थी।
सीबीआई ने कहा है कि उसे सीएससीएल के अघोषित बैंक खाते खोलने और उनके संचालन में सक्रिय संलिप्तता स्थापित करने, आपराधिक नेटवर्क की मुखौटा संस्थाओं को अनधिकृत रूप से सार्वजनिक धन के हस्तांतरण और डायवर्जन की सुविधा प्रदान करने और उनसे आर्थिक लाभ और नकद प्रतिफल प्राप्त करने में सक्रिय संलिप्तता स्थापित करने के खिलाफ पर्याप्त आपत्तिजनक सामग्री मिली है।
सीबीआई ने उनके खिलाफ क्या पाया है?
सीबीआई की जांच से दो नए और महत्वपूर्ण खुलासे सामने आए हैं:
गुप्त खाता
सीबीआई ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, सेक्टर 32 में एक सीएससीएल बैंक खाते का पता लगाया है, जिसमें मलिक अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता हैं – लेकिन सीएससीएल के समापन के बाद सीएससीएल से एमसीसी को हस्तांतरित किए गए हैंडओवर रिकॉर्ड में इसे कभी शामिल नहीं किया गया था। जांचकर्ताओं का मानना है कि इस खाते का इस्तेमाल आधिकारिक चैनलों के बाहर सार्वजनिक धन की हेराफेरी के लिए किया गया था।
इंटीरियर डिजाइनिंग
सीबीआई ने पाया है कि मोहाली के सेक्टर 104 स्थित ताज टावर में मलिक के फ्लैट के इंटीरियर के काम की व्यवस्था और भुगतान ऋषि ने किया था, जो मुख्य आरोपी था, जो एक साथ अपनी बैंक शाखा में सरकारी धन लूट रहा था। ऋषि के कहने पर काम करने वाला एक इंटीरियर डिजाइनर मलिक के साथ व्हाट्सएप चैट और मोबाइल कॉल के माध्यम से नियमित संपर्क में रहता था। जांचकर्ताओं का कहना है कि हालांकि, मलिक द्वारा सीधे डिजाइनर को भुगतान नहीं किया गया था – ऋषि द्वारा बिल का भुगतान करने की ओर इशारा करते हुए।
सीबीआई ने अदालत को बताया कि रिकॉर्ड पर मौजूद सामग्री से प्रथम दृष्टया आपराधिक साजिश, आपराधिक विश्वासघात और अपराध से होने वाली आय से निपटने और उससे लाभ उठाने में मलिक की संलिप्तता का खुलासा होता है।
उसे क्यों गिरफ्तार किया गया और अदालत में क्या हुआ?
मलिक को पहली बार अप्रैल 2026 में चंडीगढ़ पुलिस के विशेष जांच दल (एसआईटी) द्वारा गिरफ्तार किया गया था और वह 2 से 6 अप्रैल तक पुलिस रिमांड पर था। इसके बाद उसे न्यायिक हिरासत में भेज दिया गया। सीबीआई द्वारा मामले को अपने हाथ में लेने के बाद एजेंसी ने उनकी नई हिरासत मांगी और उन्हें हासिल किया। एक विशेष अदालत ने उन्हें 28 मई तक सीबीआई हिरासत में भेज दिया ताकि वह दस्तावेजी, डिजिटल और मौखिक सबूतों के साथ उसका सामना कर सकें, धन के लेन-देन का पता लगा सकें और आगे लाभार्थियों की पहचान कर सकें।
अदालत में एक महत्वपूर्ण विकास उसके बचाव द्वारा अचानक यू-टर्न था। सीबीआई ने अदालत को बताया कि मलिक ने खुद उसके समक्ष एक आवेदन दायर कर जांच में भाग लेने और सहायता करने की मांग की थी। हालांकि, उनके वकीलों ने अदालत से कहा कि यह आवेदन उनके पति या वकील की जानकारी के बिना मानसिक और शारीरिक स्थिति में दायर किया गया था और इस पर भरोसा नहीं किया जाना चाहिए। अदालत अप्रभावित थी। सीबीआई की विशेष अदालत, चंडीगढ़ की विशेष न्यायाधीश भावना जैन ने कहा कि मलिक अदालत के सवालों का तुरंत और सुसंगत रूप से जवाब दे रहे हैं और किसी भी कोण से विचलित नहीं दिख रहे हैं।
उनके वकीलों ने यह भी आरोप लगाया कि उनकी पिछली हिरासत के दौरान एसआईटी द्वारा उनके साथ दुर्व्यवहार किया गया था – जिसमें एक महिला पुलिस कांस्टेबल द्वारा थप्पड़ मारना भी शामिल था – और आघात के कारण उन्हें जीएमसीएच, सेक्टर 48 के मनोरोग विभाग में भर्ती कराया गया था। अदालत ने कहा कि उनकी पहले हिरासत के समय मुख्य न्यायिक मजिस्ट्रेट के समक्ष ऐसी कोई शिकायत नहीं की गई थी और याचिका खारिज कर दी गई थी। इस मांग को भी अस्वीकार कर दिया गया कि उनसे केवल उनके पति और वकील की उपस्थिति में पूछताछ की जाए, हालांकि अदालत ने निर्देश दिया कि उनके वकील को सीबीआई अधिकारी की नजर में रोजाना 30 मिनट के लिए उनसे मिलने की अनुमति दी जाए।
सीबीआई ने जांच अपने हाथ में क्यों ली?
धोखाधड़ी के पैमाने, जटिलता और सीमा पार के आयामों ने सीबीआई के अधिग्रहण को तार्किक और आवश्यक दोनों बना दिया। चंडीगढ़ धोखाधड़ी के पीछे आपराधिक नेटवर्क सीधे तौर पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में हरियाणा सरकार के 550 करोड़ रुपये के फंड घोटाले से जुड़ा हुआ है – एक संबंधित धोखाधड़ी जिसमें एक ही शेल कंपनियों (आरएस ट्रेडर्स, कैप्को फिनटेक सर्विसेज, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट) का इस्तेमाल हरियाणा सरकार के आठ विभागों से 12 बैंक खातों में धन की हेराफेरी करने के लिए किया गया था। हरियाणा मामले में दो आईएएस अधिकारियों को निलंबित कर दिया गया है।
कोटक महिंद्रा बैंक में पंचकूला नगर निगम की सावधि जमा से जुड़े 150 करोड़ रुपये का एक अलग घोटाला भी सामने आया है।
माना जा रहा है कि चंडीगढ़ मामलों में धन का लेन-देन अन्य राज्यों और संभवतः विदेशों में भी फैला हुआ है, जो चंडीगढ़ पुलिस या किसी एक राज्य एजेंसी के अधिकार क्षेत्र की पहुंच से बहुत दूर है.
पंजाब के राज्यपाल और चंडीगढ़ के प्रशासक गुलाब चंद कटारिया ने केंद्रीय गृह मंत्री अमित शाह और केंद्रीय गृह सचिव गोविंद मोहन को पत्र लिखकर दोनों मामलों को सीबीआई को स्थानांतरित करने का अनुरोध किया है. 27 अप्रैल को, गृह मंत्रालय ने औपचारिक रूप से सीबीआई को आर्थिक अपराध शाखा, चंडीगढ़ से दोनों मामलों के हस्तांतरण को स्वीकार करने और आवश्यक कार्रवाई करने का निर्देश दिया।
सीबीआई ने तब से एक नई प्राथमिकी दर्ज की है, जांच अपने हाथ में ले ली है, और चंडीगढ़ पुलिस द्वारा पहले से की गई 14 गिरफ्तारियों के अलावा दो अतिरिक्त गिरफ्तारियां की हैं: हरियाणा पावर जनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (एचपीजीसीएल) के निदेशक (वित्त) अमित दीवान और व्यवसायी विक्रम वाधवा।
यह क्यों मायने रखता है?
चुराया गया पैसा सार्वजनिक धन था – चंडीगढ़ के निवासियों से संबंधित धन, सरकारी निकायों को आवंटित किया गया था, जो उनकी सेवा के लिए था।
सीएससीएल को विशेष रूप से स्मार्ट सिटी मिशन को लागू करने के लिए बनाया गया था – चंडीगढ़ के निवासियों के लिए बेहतर सड़कों, स्मार्ट बुनियादी ढांचे और बेहतर नागरिक सुविधाओं का निर्माण करने के लिए। इसके खातों से जो 117 करोड़ रुपये लूटे गए, वह करदाताओं का पैसा था जो सार्वजनिक कार्यों और शहरी विकास के लिए था।
CREST एक सरकारी समाज था जिसे इस क्षेत्र में नवीकरणीय ऊर्जा और विज्ञान और प्रौद्योगिकी को बढ़ावा देने का काम सौंपा गया था। इसका 83 करोड़ रुपये इसी तरह सार्वजनिक धन था – जिसमें एचपीजीसीएल के पेंशन फंड और ड्राई फ्लाई ऐश फंड शामिल थे, जो बड़े पैमाने पर बिजली क्षेत्र के हजारों कर्मचारियों और जनता के हितों को पूरा करते हैं।
फर्जी बैंक स्टेटमेंट, फर्जी फिक्स्ड डिपॉजिट रसीदों और शेल कंपनियों के पीछे इस धोखाधड़ी को महीनों तक छिपाया गया था। यह किसी सरकारी ऑडिट या आंतरिक सतर्कता के कारण सामने नहीं आया, बल्कि इसलिए सामने आया क्योंकि हरियाणा में इसी तरह के घोटाले के बारे में अखबारों की रिपोर्टों ने एमसीसी अधिकारियों को अपने स्वयं के खातों की जांच करने के लिए प्रेरित किया – केवल यह पता लगाने के लिए कि एफडीआर मौजूद नहीं थे।
अब जांच कहां खड़ी है?
सीबीआई मनी ट्रेल, आगे के लाभार्थियों और सह-साजिशकर्ताओं की पहचान और वृत्तचित्र, डिजिटल और वित्तीय साक्ष्यों की बरामदगी को कवर करते हुए एक बहु-आयामी जांच कर रही है। सीएससीएल के पूर्व मुख्य महाप्रबंधक और एमसी के सेवानिवृत्त मुख्य अभियंता एनपी शर्मा – जिन्हें गिरफ्तार आरोपी के खुलासे के बाद कई दिनों तक जांचकर्ताओं द्वारा पूछताछ की गई थी – बिना गिरफ्तारी के जांच के दायरे में हैं।
एक विशेष सीएजी ऑडिट और पूर्ण खाता मिलान चल रहा है। केंद्र सरकार ने राज्यपाल कटारिया की सिफारिश पर पूर्व आईएफएस अधिकारी और क्रेस्ट के सीईओ नवनीत कुमार श्रीवास्तव को पहले ही निलंबित कर दिया है।
सीबीआई की जांच व्यापक रूप से और बढ़ने की उम्मीद है, सूत्रों से संकेत मिलता है कि कई और गिरफ्तारियां होने की संभावना है क्योंकि संघीय एजेंसी साजिश की पूरी सीमा का खुलासा करती है।
