कोटक महिंद्रा बैंक घोटाला: डिप्टी वीपी ने खरीदी बीएमडब्ल्यू, लग्जरी एसेट्स बेचे: ईडी

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने पंचकूला में एक विशेष अदालत को बताया कि 150 करोड़ रुपये के कोटक महिंद्रा बैंक घोटाले के कथित मास्टरमाइंड और बैंक के डिप्टी वाइस प्रेसिडेंट पुष्पिंदर सिंह ने नगर निगम (एमसी), पंचकूला के खातों से गबन किए गए धन का उपयोग करके बीएमडब्ल्यू 7 सीरीज, अन्य लक्जरी वाहन और अचल संपत्तियां खरीदीं।

एजेंसी ने आरोप लगाया कि सभी संपत्तियां मार्च 2026 से पहले बेची गई थीं, जब धोखाधड़ी सामने आई थी।

राज्य सतर्कता और भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसवी एंड एसीबी), हरियाणा ने 24 मार्च, 2026 को इस मामले में प्राथमिकी दर्ज की थी, जिसके बाद ईडी ने मनी लॉन्ड्रिंग की जांच शुरू की थी। पुष्पिंदर सिंह कोटक महिंद्रा बैंक की पंचकूला शाखा में शाखा प्रबंधक के रूप में कार्यरत थे, जब कथित धोखाधड़ी हुई।

पंचकूला नगर निगम घोटाले में कोटक महिंद्रा बैंक के पूर्व डिप्टी वीपी को ईडी ने किया गिरफ्तार

ईडी की जांच

ईडी ने पंचकूला में धनशोधन रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) के तहत एक विशेष अदालत को सूचित किया कि एमसी पंचकूला के दो बैंक खाते 2015073031 और 2046279112 फर्जी दस्तावेजों का उपयोग करके खोले गए और संचालित किए गए।

एजेंसी के अनुसार, इन खातों से सह-आरोपी रजत डाहरा को 88.17 करोड़ रुपये, सह-आरोपी स्वाति तोमर को 31.58 करोड़ रुपये, सह-आरोपी कपिल कुमार को 2.36 करोड़ रुपये और विनोद कुमार को 1.41 करोड़ रुपये हस्तांतरित किए गए।

कपिल कुमार ने ईडी को बताया कि रजत डाहरा ने नौकरी के अच्छे अवसर की व्यवस्था करने के बहाने अपने नाम से एक बैंक खाता खोला और पुष्पिंदर सिंह के आवास पर 10-12 चेकों पर उनके हस्ताक्षर प्राप्त किए।

स्वाति तोमर ने जांचकर्ताओं को बताया कि रजत डाहरा ने भी इसी तरह उन्हें अपने काम के लिए बैंक खाते खोलने के लिए राजी किया था। उन्होंने आरोप लगाया कि पुष्पिंदर सिंह और उनकी पत्नी प्रीति ठाकुर के प्रभाव में आकर उन्होंने पीएनबी, आईसीआईसीआई बैंक और आईडीएफसी बैंक में खाते खोले और बाद में दसखत वाली खाली चेकबुक, एटीएम कार्ड और अन्य बैंकिंग उपकरण दहरा को सौंप दिए।

ईडी ने अदालत को बताया कि इन खातों में सभी लेनदेन दहरा द्वारा किए गए थे। तोमर ने आगे कहा कि दहरा ने उसे अपने नाम पर दो सिम कार्ड प्राप्त करने के लिए कहा था, जिसे उसने बाद में उसे सौंप दिया।

उसने जांचकर्ताओं को यह भी बताया कि उसने कभी भी पुष्पिंदर सिंह, प्रीति ठाकुर, रजत दहरा, आर्यन सिंह, समर मोहन रंगा, सनी गर्ग, प्रियंका गर्ग या सनी गर्ग से जुड़ी संस्थाओं को कोई ऋण नहीं दिया था, न ही वह उन कई व्यक्तियों को जानती थी जिन्हें उसके खातों से पैसे ट्रांसफर किए गए थे।

रजत दहरा की भूमिका

ईडी के अनुसार, रजत दहरा ने कहा कि 2020 में, पुष्पिंदर सिंह ने उन्हें आवास प्रविष्टियों की सुविधा के लिए अपने बैंक खाते का विवरण प्रदान करने के लिए कहा और उन्हें पुष्पिंदर सिंह और प्रीति ठाकुर के खातों में धनराशि वापस स्थानांतरित करने का निर्देश दिया।

दाहरा ने आगे आरोप लगाया कि पुष्पिंदर सिंह ने बाद में उन्हें आवास प्रविष्टियां प्राप्त करने के लिए अतिरिक्त बैंक खाते खोलने का निर्देश दिया, जिसके बाद स्वाति तोमर और कपिल कुमार को व्यवस्था में लाया गया।

एजेंसी ने कहा कि पुष्पिंदर सिंह ने कथित तौर पर आवास प्रविष्टियों के माध्यम से प्राप्त धन को विभिन्न खातों में स्थानांतरित करने के संबंध में व्हाट्सएप के माध्यम से डाहरा को निर्देश जारी किए थे।

डाहरा ने जांचकर्ताओं को यह भी बताया कि उसने पुष्पिंदर सिंह, प्रीति ठाकुर, सनी गर्ग, स्वाति तोमर, प्रियंका गर्ग या सनी गर्ग से जुड़ी फर्मों को कभी भी ऋण के रूप में धन नहीं दिया था। उन्होंने आगे आरोप लगाया कि उन्होंने अपने मोबाइल फोन पुष्पिंदर सिंह को सौंप दिए, जिन्होंने मार्च 2026 में उन्हें नष्ट कर दिया था।

ईडी के अनुसार, दहरा ने कहा कि पुष्पिंदर सिंह ने अपने नाम पर कई वाहन खरीदे और उनके बैंक खातों के माध्यम से भुगतान किया गया। बीएमडब्ल्यू 7 सीरीज, थार, स्कॉर्पियो-एन और भारतीय मोटरसाइकिल का इस्तेमाल कथित तौर पर पुष्पिंदर सिंह और प्रीति ठाकुर ने किया था।

अधिकारी ने कहा, ‘उनके नाम पर सभी वाहन पुष्पिंदर सिंह ने बेचे थे और बिक्री से प्राप्त राशि का उपयोग केवल पुष्पिंदर सिंह ने किया था। उन्होंने आगे कहा कि उन्होंने मार्च 2026 के महीने में पुष्पिंदर सिंह को 1 करोड़ रुपये की नकद राशि सौंपी थी।

एजेंसी ने पंचकूला नगर निगम के पूर्व लेखा अधिकारी विकास कौशिक के बयान का भी हवाला दिया, जिन्होंने कथित तौर पर जांचकर्ताओं को बताया कि कोटक महिंद्रा बैंक और नागरिक निकाय के बीच सभी भौतिक संचार बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर दिलीप कुमार राघव और पुष्पिंदर सिंह द्वारा नियंत्रित किया गया था।

ईडी के अनुसार, कौशिक ने कहा कि पुष्पिंदर सिंह को एमसी खातों में लेनदेन से संबंधित संचार पर हमेशा जानकारी दी जाती थी और सिंह को कथित घोटाले में सहायता के लिए वित्तीय प्रलोभन की पेशकश की थी, जो खाते खोले जाने के समय शाखा प्रबंधक थे।

ईडी ने आगे दावा किया कि पुष्पिंदर सिंह ने 2020 और 2023 के बीच रजत दहरा और स्वाति तोमर से ऋण के रूप में 33 करोड़ रुपये प्राप्त करने की बात स्वीकार की, जिसका उपयोग उन्होंने लक्जरी वाहन और अचल संपत्तियां खरीदने के लिए किया था, जिन्हें बाद में मार्च 2026 से पहले बेच दिया गया था।

एजेंसी के अनुसार, प्रथम दृष्टया एक मामला सामने आया है जिससे पता चलता है कि पुष्पिंदर सिंह ने कथित तौर पर कोटक महिंद्रा बैंक के शाखा प्रबंधक और उप उपाध्यक्ष के रूप में अपने पद का इस्तेमाल एमसी पंचकूला के नाम पर अनधिकृत बैंक खाते खोलने और संचालन की सुविधा के लिए किया और अधिकृत नगरपालिका खातों से धन को रजत दहरा के माध्यम से प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से उनके द्वारा कथित रूप से नियंत्रित खातों में स्थानांतरित किया। स्वाति तोमर और अन्य।

ईडी ने आगे आरोप लगाया कि उसने स्वाति तोमर और कपिल कुमार जैसे व्यक्तियों से हस्ताक्षरित खाली चेक और सिम कार्ड प्राप्त किए और लेयर्ड बैंकिंग लेनदेन के माध्यम से बड़ी रकम अर्जित की।

1 जून को, पुष्पिंदर सिंह के वकील, दीपांशु बंसल ने अदालत के समक्ष तर्क दिया कि पीएमएलए की धारा 19 की आवश्यकताओं को पूरा नहीं किया गया था और ईडी की रिमांड याचिका उनके मुवक्किल के मौलिक अधिकारों का उल्लंघन करती है, जिससे उन्हें हिरासत से तत्काल रिहा करना आवश्यक है।

दलीलें सुनने के बाद, विशेष अदालत ने पुष्पिंदर सिंह को 9 जून तक ईडी की हिरासत में भेज दिया ताकि अपराध की कथित आय के अंतिम लाभार्थियों का पता लगाया जा सके और प्रत्येक लाभार्थी द्वारा प्राप्त धन की मात्रा निर्धारित की जा सके।

एमसी पंचकूला खातों से ट्रांसफर हुआ पैसा

रजत दहरा: 88.17 करोड़ रुपये

स्वाति तोमर: 31.58 करोड़ रुपये

कपिल कुमार: 2.36 करोड़ रुपये

विनोद कुमार: 1.41 करोड़ रुपये