कोटक महिंद्रा बैंक ने बंबई उच्च न्यायालय को बताया है कि हरियाणा पुलिस ने मार्च में 150 करोड़ रुपये के बैंक घोटाले के सिलसिले में हरियाणा में उसकी 109 शाखाओं को सील कर दिया था और पंचकूला नगर निगम के खाते में 127.27 करोड़ रुपये जमा होने के बाद ही इन्हें ‘डी-सील’ किया गया था।
कथित कार्रवाई एमसी के 150 करोड़ रुपये के फंड के गबन के बाद हुई और कोटक महिंद्रा बैंक के शाखा प्रबंधक पुष्पिंदर सिंह घोटाले के पीछे के मास्टरमाइंड के रूप में उभरे। उच्च न्यायालय ने 6 अप्रैल को बैंक को अंतरिम राहत दी थी, जिसने एमसी के खाते में जमा की गई राशि पर रोक लगाने की मांग की थी।
राज्य सतर्कता और भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसवी एंड एसीबी) की 24 मार्च की एफआईआर के अनुसार, एमसी पंचकूला में बैंक की सेक्टर 11 शाखा के साथ 16 सावधि जमा (एफडी) बनाए रख रहा था। जमा राशि 145.03 करोड़ रुपये थी, जिसकी परिपक्वता मूल्य 158.02 करोड़ रुपये थी। इनमें से 59.58 करोड़ रुपये की 11 एफडी 16 फरवरी को परिपक्व हुईं। जब एमसी अधिकारियों ने परिपक्व जमा के संबंध में बैंक से संपर्क किया, तो उन्हें ऐसे बयान दिए गए जो एक दूसरे से या एमसी के रिकॉर्ड से मेल नहीं खाते थे, विशेष रूप से एफडी के लिए, जिससे बड़े पैमाने पर अनियमितताओं का संदेह पैदा हुआ। पुष्पिंदर ने एमसी के एक वरिष्ठ लेखा अधिकारी विकास कौशिक के साथ मिलकर कथित तौर पर धोखाधड़ी से एमसी के दो खाते खोले। पुष्पिंदर ने कथित तौर पर सरकारी धन को वैध खातों से धोखाधड़ी वाले खातों में स्थानांतरित कर दिया। वहां से, धन कथित तौर पर निजी व्यक्तियों तक पहुंचा और पुष्पिंदर को भेज दिया गया। एसवी एंड एसीबी के अनुसार, घोटाला 2018 से जारी था।
6 अप्रैल को उच्च न्यायालय में सुनवाई के दौरान, बैंक ने अपने वकील जनक द्वारकादास के माध्यम से प्रस्तुत किया कि एमसी द्वारा बैंक को सावधि जमा सलाह (टीडीए) के आधार पर भुगतान करने के लिए कहा गया था। हालांकि, बैंक के खातों का मिलान करने पर, 16 में से 14 टीडीए को 2024 में ही समय से पहले भुनाया गया पाया गया।
बैंक के वकील ने आगे कहा कि इसके बावजूद, बैंक को टीडीए के तहत लगभग 158 करोड़ रुपये का भुगतान करने के लिए कहा गया था। उन्होंने कहा कि 18 मार्च को एमसी से इस तरह के भुगतान का निर्देश देने वाला पहला पत्र प्राप्त होने पर, बैंक को पुलिस उपायुक्त, पंचकूला के पास शिकायत दर्ज करने के लिए मजबूर होना पड़ा। उन्होंने आरोप लगाया कि शिकायत दर्ज करने के बावजूद कोई प्राथमिकी दर्ज नहीं की गई, लेकिन इसके विपरीत, पुलिस ने बैंक की 109 शाखाओं को सील कर दिया, जिससे 30 मार्च को बैंक का कामकाज पंगु हो गया।
वकील ने कहा कि बैंक के हरियाणा में लगभग 14 लाख ग्राहक हैं और कुल जमा 24,000 करोड़ रुपये हैं, और इस प्रकार “बैंक और उसके ग्राहक इस कार्रवाई से गंभीर रूप से पूर्वाग्रह से ग्रस्त हैं”।
द्वारकादास ने प्रस्तुत किया कि यह केवल हरियाणा के मुख्यमंत्री के प्रधान सचिव (अरुण गुप्ता) के हस्तक्षेप के अनुसार था कि बैंक द्वारा एमसी के खाते में 127.27 करोड़ रुपये जमा करने के बाद 109 शाखाओं को डी-सीलिंग किया गया था, इस विशेष समझ पर कि लंबित सुलह पूरा होने तक राशि जमा रहेगी। हालांकि, 1 और 2 अप्रैल को बैंक को एमसी से पत्र मिले, जिसमें भारतीय स्टेट बैंक के खाते में राशि स्थानांतरित करने का निर्देश दिया गया था।
द्वारकादास ने तर्क दिया कि राशि केवल सुलह लंबित होने तक जमा की गई थी और किसी भी तरह से रियायत के रूप में जमा नहीं की गई थी कि एमसी इस तरह के पैसे का हकदार था, क्योंकि टीडीए को 2024 में भुनाया गया था।
न्यायमूर्ति आरिफ एस डॉक्टर की पीठ ने कहा कि जिस टीडीए के तहत नगर निगम राहत का दावा कर रहा था, वह स्पष्ट रूप से बैंक द्वारा दावा किए गए मानक टीडीए से अलग था। उच्च न्यायालय ने नगर निगम को अपने खाते में जमा राशि से निपटने से रोकते हुए अंतरिम राहत दी।
